アラサー会社員の2022年5月資産運用実績の公開、今後の計画を以下に記載致します。
目標
資産運用の目標は以下になります。
- 10,000,000円の資産構築：2023年までに達成する事を目指しております。
現在
2022年5月時点の運用実績は以下になります。
- 貯金：400,878円
- 預金：172,861円
- 株式投資：525,825円／1,479,136円投資（合計-953,311円）
- 投資信託：2,084,906円／1,849,999円投資（合計+234,907円）
- 米ドル：5,103円
→合計：3,189,573円（10,000,000円まで残り6,810,427円）
2021年12月～の総資産推移は以下になります。
※資産運用の記録を開始した（当ブログ初記事）2020年8月～2021年12月までの総資産推移は以下の記事で公開しております。
前月より約30万円ほど資産が減少しております。
今後
今後の計画は以下になります。
無リスク資産（貯金、預金などリスクの無い安全資産）、リスク資産（投資）の割合調整
無リスク資産とリスク資産の1番良い割合は、年齢、収入、支出により変化する為、一概に言えないですが、よく目にするのは以下の公式です。
公式：現金比率（無リスク資産）＝年齢
20代であれば、全資産の20%〜29％あれば良いのでは無いかという事。
ただ、上記でも記載した通り、この公式が全ての方に適切であるとは限らないです。例えば、高収入＋持家生活＋独身の20代とかであれば、もう少しリスクを抱えても良いのでは無いかという考えがある為です。
私の場合は、あくまで目安ですが、上記の公式通り全資産の20%〜29%を目安に無リスク資産として管理しようと考えております。
2022年5月時点の資産割合は以下になります。
注意：記載している金額は以下の内容になります。
- 無リスク資産は、保有している金額
- リスク資産は、評価額では無く、投資した金額
- 無リスク資産（現金、預金）：15%
- リスク資産（株式投資、投資信託、米ドル）：85%
今月は前月と比較し、無リスク資産が1%増加する結果となりました。わたしの資産運用は、夏季賞与/冬季賞与が絡んでこないと無リスク資産の割合は少しずつ減っていく（収入より支出+リスク資産へ移行する割合の方が大きいため）のですが、今年の昇格により今後は賞与が絡まなくても少しずつ無リスク資産の割合が増えていく見込みです。
→改めて支出計算をすると、昇格後の給料でも少しずつ減っていく事がわかりました。。無駄使いしない様にしないと。。
投資方針を意識した資産運用
現在の投資方針は以下の記事で公開している様に、$VOOの割合を増やし、その他の銘柄（趣味枠）の割合を減らす事です。
積立投資以外は基本的に実施しない予定のため、意識する必要はないかと思いますが、2022年5月の株式保有割合は以下になります。
余談
当記事で記載している投資関係の内容は、収入より固定費（家賃、食費等）を引いた余剰資金を投資に回す事が前提です。
その為、余剰資金を増やす努力を忘れない事が大切になります。
余剰資金を増やす為に必要な事は以下になります。
- 収入の増加
- 固定費削減（節約）
私の場合、節約はストレスになる為、無駄使いはしない様にしようぐらいの軽い感覚で過ごしている為、収入の増加は人一倍頑張る必要があります。
現在の年収は約5,000,000円弱です。サラリーマンとしての市場価値を上げる事（収入増加）、副業での収入増加も今後の課題として日々努力を続けます。
